ייעוץ לכלכלת המשפחה
כלכלת משפחה הוא תחום המתמקד באיזון העדין שבין הוצאות והכנסות בבתי אב, ושואף לסייע למשפחות לנהל תקציב בצורה נכונה, בלי להיכנס לחובות ותוך כדי שמירה על נוחות וחיים בשפע יחסי. כלכלת המשפחה עוסקת ב-5 תחומים עיקריים, וכיצד ניתן לשפר אותם:
דיור, הוצאות שוטפות, ניהול סיכונים, מימוש יעדים כלכליים וכן התנהלות כלכלית – פיננסית בבית.
כל אלה מביאים לרווחה כלכלית ולשקט נפשי.
מה כולל התהליך של ייעוץ לכלכלת המשפחה?
מה כולל התהליך של
ייעוץ לכלכלת המשפחה?
- בחינת תזרים המזומנים של המשפחה:
- נבדוק הכנסות מול הוצאות.
- האם אתם עומדים ביעד החיסכון?
- האם אפשר לחסוך יותר?
-
- לצאת סוף-סוף מהמינוס:
- אם אתם בגירעון תקציבי אז נגבש דרכים לצמצומו תוך שמירה על סדרי העדיפויות שלכם.
- אם אתם בגירעון תקציבי אז נגבש דרכים לצמצומו תוך שמירה על סדרי העדיפויות שלכם.
- תוכלו להגדיר רצונות וצרכים, כלומר: על איזה סעיפים אתם לא מוכנים להתפשר, במה אפשר לקצץ ועל איזה מותרות אפשר לוותר.
- נבדוק הלוואות ומשכנתאות (אם ישנן) ודרכים למחזורן ושיפור תנאיהן.
-
- בדיקת ביטוחים :
- האם הם עונים על הצרכים שלכם?
- האם יש יתר ביטוחים וניתן לחסוך אותם?
- האם אתם משלמים דמי ניהול גבוהים וניתן לצמצם אותם?
-
- אפיקי חיסכון:
- נמצא אפיקי חיסכון המתאימים לכם ולמטרות שלכם.
- נבדוק את התוכניות הפנסיוניות שלכם - האם הן עונות על הצרכים שלכם בעתיד? אם כן – מצוין! אם לא – נמצא פתרונות טובים יותר.
-
- שמירה על הקיים ותכנון העתיד:
- נקיים מעקב ובקרה בכל תקופה מוגדרת מראש במטרה לשמור על הקיים ואף לשפר אותו.
נגן וידאו